Kulturka

Doradztwo finansowe w Polsce

Książka ''Doradztwo finansowe w Polsce'' jest pierwszą publikacją w kraju
tak kompleksowo przedstawiającą doradztwo finansowe i doradców
finansowych oraz zarządzanie finansami osobistymi przez gospodarstwa
domowe.
Podjęta próba pionierskiego opracowania na ten temat ma swoje źródło w
rosnącej roli pośredników w dystrybucji kredytów hipotecznych w Polsce
(pod koniec 2010 roku 30% kredytów zostało sprzedanych przez banki za
pośrednictwem firm doradztwa finansowego). Zmiana optyki działalności
biznesowej instytucji finansowych (ze sprzedaży produktów kredytowych na
indywidualne doradztwo i optymalizację finansów konsumentów) stwarza
szansę na poszerzenie działalności tych instytucji nie tylko na gruncie
doradztwa kredytowego, ale również consultingu inwestycyjnego,
ubezpieczeniowego, a także w zakresie produktów emerytalnych, których
znaczenie będzie rosło wraz z pogłębianiem się zjawiska starzenia
społeczeństw.
W książce Autor porusza zagadnienia dotyczące zarządzania finansami
osobistymi w Polsce oraz przedstawia udział doradców finansowych w tym
procesie. Prezentuje także genezę, tendencje i normalizację działalności
doradców finansowych w Polsce, w tym również próby poddania ich pracy
regulacjom nadzorczym ze strony KNF oraz oddolne inicjatywy
samoregulacji branży. Dokumentuje również wpływ kryzysu finansowego na
działalność doradców i nakreśla perspektywy jej rozwoju. W odniesieniu
do poszczególnych podmiotów Autor opisuje ich historię, wyniki finansowe
i sprzedażowe, rozwój sieci placówek oraz specjalistów zatrudnionych w
branży.

Książka jest adresowana zarówno do studentów, jak i pracowników
naukowodydaktycznych wyższych uczelni ekonomicznych, w szczególności
katedr finansów, bankowości i rynków finansowych, a także praktyków
gospodarczych - kadry kierowniczej i innych pracowników spółek doradztwa
finansowego oraz osób, które wiążą swoją karierę zawodową z branżą
doradztwa finansowego.

• author: Krzysztof Waliszewski